Zeptali jsme se odborníků, zda svým klientům pomáhají s nastavením zdravé úrovně jejich osobních financí včetně zadlužení.
Poskytuje vaše společnost zákazníkům službu, která jim pomáhá nastavit zdravou úroveň jejich osobních financí? Jakou má podobu?
Hana Vaňousová, jednatelka ve společnosti FINANCE V+V s.r.o.
Samozřejmé je, že základem kvalitní spolupráce s klientem je pomoci nastavit jeho osobní finance na zdravou úroveň. S klienty řešíme jejich potřeby velmi individuálně, vytváříme s nimi dlouhodobé vztahy a staráme se jim o kompletní finanční řešení. K tomu, abychom pomáhali spoluvytvářet “zdravé finance”, používáme námi vytvořené nástroje, z jejichž výstupů je zřejmé, jak přesně klienta zajistit proti rizikům, jakým způsobem vytvářet finanční polštář a jak sestavit např. hypotéku.
Velikost naší rodinné společnosti vnímám, jako obrovskou přidanou hodnotu, sice nám distributoři nenabídnou ty nejzajímavější provize, ale ta nezávislost a možnost dělat náš obchod podle sebe a moci znát každého klienta i s jeho rodinou osobně je k nezaplacení.
Ondřej Marek, výkonný ředitel ve společnosti Stone & belter
Nejsem si jistý, co přesně máte pod pojmem “zdravá úroveň osobních financí” na mysli. Pokud se ptáte na zdravou úroveň zadlužení nebo-li řešení osobních financí jako celku, tak ano, takovou službu poskytujeme.
Jedná se o službu finančního plánu „můj Plán“, která našim klientům přináší individuální finanční plán podle jejich potřeb a utváří celou koncepci financí. Náš finanční plán prošel dlouholetým vývojem. Na všech úpravách, k nimž v průběhu času docházelo, se podíleli naši zkušení poradci, kteří jsou s klienty v každodenním kontaktu. Do tvorby unikátního návrhu řešení pro klienty se mohou zapojit všechny sekce naší firmy: osobní finance, privátní poradenství, realitní sekce i firemní finance. V rámci celého konceptu financí klienta řešíme např. zajištění rizik, tvorbu kapitálu, finanční nezávislost a také zmíněnou zdravou úroveň zadlužení.
Cílem materiálu je poskytnout klientovi celistvý pohled na jeho finance i konkrétní návrhy řešení. V tomto se odlišujeme od finančních plánů, které běžně vidíme na finančně poradenském trhu, které cílí spíše na sjednání produktu. U nás nejde pouze o nejvýhodnější úvěr, pojistku nebo optimální investici. Jednotlivou poptávku umíme pro klienta samozřejmě vyřešit, nicméně ve své práci usilujeme o komplexní přístup. Službu finančního plánu/konceptu poskytujeme již od roku 2008 v rámci placeného poradenství, což nevytváří tlak na sjednání smluv, ale na maximální kvalitu pro klienta a díky tomu má klientův “můj Plán” skutečnou přidanou hodnotu.
Jiří Hák, ředitel obchodní sítě eDO Finance
“Zdravá” úroveň osobních financí se podle mě primárně odvíjí od toho, jak důkladně poradce svého klienta zná a jakým způsobem rozumí jeho potřebám, přáním a v neposledním řadě i jeho reálným možnostem. Toto vše se odvíjí od vztahu, který musí být založen na vzájemné důvěře a důkladné finanční analýze. Sečteno a podtrženo, poradce by měl na základě svých znalostí a zkušeností klienta a jeho emoce “uzemňovat” a seznamovat s potencionálními riziky jednotlivých situací a nasměrovat ho na rozumnou a zdravou úroveň.
