Kauza WSM: podvod za více jak 2,2 miliardy, 7801 poškozených

Když jsem se v září 2015 začal zabývat firmou WSM a upozornil jsem na jisté zvláštní okolnosti, které její podnikání provází, ani v nejdivočejších snech jsem nečekal, že bude trvat pět let, než strůjce tohoto podvodu bude obžalován.

Tento týden Národní centrála proti organizovanému zločinu navrhla Jiřího Kubíčka, majitele této společnosti, konečně obžalovat. Výsledek šetření Policie tak potvrzuje, že se jednalo o podvod, kdy společnost WSM proklamovala obchodování na finančních trzích pomocí investičních robotů na forexových a komoditních trzích.

K tomu však nikdy fakticky nedocházelo a klientům byly poskytovány falešné výpisy z jejich investičních účtů. V případě výběrů pak docházelo k vyplácení odchozích klientů pomocí přítoku peněz od klientů nových. Takže klasické Ponziho schéma.

Výsledek? Tímto způsobem podle závěrů vyšetřování připravila firma 7801 fyzických a právnických osob o celkovou částku 2 249 311 130 Kč.

Z této částky se podařilo zajistit majetek v hodnotě kolem 750 milionů Kč, pro sebe pak dokázal Kubíček „zlegalizovat“ více než 600 milionů korun.

---

Přikládám původní text, který rozpoutal první informační lavinu a způsobil mi spoustu nepříjemných chvil ze strany zástupců společnosti WSM. Poprvé byl v září roku 2015 publikován na mém blogu na serveru idnes.cz. Za pomoc při přípravě podkladů zpětně děkuji všem, kdo mi ochotně poskytovali informace.

WSM – stroj na zbohatnutí?

Začal jsem sledovat počínání společnosti WSM, která působí na našem trhu. To, co nabízí, zní jako pohádka – koupíte si robota, vložíte kapitál, robot za vás obchoduje a vy už jen bohatnete. A pak, že bez práce nejsou koláče. Může mít ale tahle pohádka, které věří dle webu společnosti již 50 000 klientů, šťastný konec?

Jsem člověk velmi nedůvěřivý, zvlášť když jde o peníze. Pokud někdo nabízí peníze bez práce a nadprůměrné zisky, pak dvojnásob. Pokud přes tuto společnost obchodujete, obchodujte dál. Vám ostatním se však pokusím přiblížit, o jak zvláštní příběh plný nesrovnalostí ve skutečnosti jde.

Mělo by jít o téměř zázračnou formu investic na Forexu (Forex je mezinárodní obchodní systém pro směnu měnových párů. Při investování na tomto burzovním trhu jde o koupi jedné měny a prodej jiné měny). Pro běžného investora věc špatně uchopitelná, ale vydělat peníze se tam určitě dají. Člověk investicemi nepolíbený však nechce několik let studovat a zkoušet, zda zrovna ta jeho strategie, kterou vymyslel, bude úspěšná či nikoliv. A právě v tom by vám měla pomoci společnost WSM.

Ta se zabývá tím, že vám pronajme robota, který toto umí a bude obchodovat za vás. Co si tedy podle jejich kupní smlouvy můžete koupit? Jedná se o nákup, cituji: “jisté formy automatického obchodního systému, nebo-li Robota WSM. Jedná se o softwarovou licenci.”

V obchodních podmínkách jsou sdílnější: “Produkt je definován jako forma matematického kódu, softwaru určeného ke generovaní vstupních a výstupních pokynů.” A cena? Ta je nastavena na 150 dolarů za každých 500 dolarů vkladu. Pokud klient dodrží termín investice pět let, licenční poplatek se navíc amortizuje a firma si bere pouze 16% poplatek ze zisku. Jen menší problém pak je, že výhodné podmínky platí jen při volbě preferovaného brokera (tedy společnost, přes kterou se bude obchodovat). Pokud ne, zaplatí klient za licenci výrazně více a poplatek mu není po pěti letech odpuštěn. Tím zvýhodněným brokerem je pak překvapivě spřízněná společnost – WSM International Broker.

Pojďme se na ten propletenec firem podívat trochu blíže: Co je to skupina WSM? Jejich oficiální stránka wsmrobot.com říká, že: World Systems Market Inc. je dle jejich stránek „americká softwarová a vývojářská společnost se sídlem v New Yorku. Dlouhodobě se zabýváme vývojem automatických obchodních systémů pro kapitálový trh. Hlavním produktem je FOREX ROBOT WSM. ”

Dlouhodobě je subjektivní, nicméně tato americká firma vznikla teprve v roce 2012. Mělo by jít o mateřskou společnost, jak je dodnes prezentována. Nemá žádné zaměstnance. Když se podíváte detailněji do obchodního rejstříku, najdete zakladatelské dokumenty, které ukazují, že jediným skutečným místem podnikání je Praha. Firma ani nepublikuje povinné výroční zprávy.

A s touto firmou uzavírá klient onu zvláštní kupní smlouvu. Spojovací osobou je jistý pan Jiří Kubíček, v americkém rejstříku vedený jako ředitel této společnosti. Ještě by stálo za zmínku, že tato společnost vznikla transformací z původní WORLD SYSTEMS MARKET LLC, která měla sídlo pro změnu na Floridě. Zde opět figuruje pan Kubíček, s titulem Mgr. K němu a jeho titulům se ještě dostanu.

Další společností je WSM Invest Limited Opět podle webu “Novozélandská akciová společnost s bankovní licencí, která má výsadní postavení mezi všemi společnostmi WSM Group. Zajišťuje bankovní služby pro klientelu z celého světa.” Na webu společnosti stále figuruje, ale zajímavou informací je, že její organizační složka v ČR 13. 3. 2015 ukončila činnost (započala ji 2. 1. 2014). Hodilo by se připomenout, že tato “banka” sídlí na stejné adrese jako dalších 200 firem a ředitelem je člověk, který takto řediteluje dalším 195 firmám. Novozélandská centrální banka tuto firmu v seznamu bank nevede a nikdy nevedla.

Ale tato “banka” vlastní v ČR minimálně dvě firmy: WSM Bohemia (která vyvíjí veškeré viditelné aktivity skupiny WSM v ČR) a WSM International Broker Zkráceně WSM IB (správně ale WSMIB Ltd.) je asi nejzajímavější součástí impéria WSM Goup. A to přesto, že s touto firmou nemá klient žádný smluvní vztah. Jde o firmu sídlící na Belize, na jejíž účty klienti odesílají prostředky určené na nákup forexového robota. Účty této firmy – přesněji její pobočky v ČR – vede PPF banka. Když se lidí z WSM zeptáte, co to je za firmu, vysvětlí vám, že jde o tzv. devizového partnera WSM, přes kterého se posílají peníze brokerovi. Bohužel, není mi známo, co to takový “devizový partner” je a Google zcela netypicky mlčí. Podle českého obchodního rejstříku má česká pobočka belizského WSMIB předmět podnikání pronájem nemovitostí.

Celkem nezajímavou roli pak hraje WSM Trading a.s., která se dle webu společnosti „zabývá primárně distribucí automatických obchodních systémů založených na bázi neuronové sítě. Vyhledává partnery z řad brokerských společností, navazuje s nimi spolupráci a koordinuje jejich činnost.“ Je ze 100% vlastněna již zmíněnou WORLD SYSTEMS MARKET INC.

Firem je v „impériu“ ještě několik, ale nás zajímá ta, přes kterou proudí aktivity v ČR. Tou je WSM Bohemia s.r.o. Podle webu – školící organizace, která je dceřinou společností WSM Invest Limited, jejíž hlavním úkolem je školení partnerů společnosti World Systems Market Inc. k jejich správnému fungování na území ČR. Kromě podpory partnerů se zabývá koordinací práce obchodních partnerů a organizací vzdělávacích a dalších podpůrných akcí pro partnery mateřské společnosti.

Školící organizace je od doby, kdy dostala od ČNB pokutu 2 miliony korun:
15. 10. 2014 – Česká národní banka upozorňuje, že skupina WSM, která nabízí v českém jazyce prostřednictvím internetové prezentace http://wsmrobot.com obchodování na trhu FOREX a dále tzv. Forex roboty, nemá v současné době žádné oprávnění k poskytování investičních ani jiných služeb na finančním trhu v České republice. Z tohoto důvodu byla v minulosti členu této skupiny, společnosti WSM Bohemia s.r.o., uložena pokuta ve výši 2 miliony korun, a to za neoprávněné poskytování investičních služeb podle zákona č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu.

To je taktéž celkem zajímavý příběh. Na tuto pokutu veřejně reagovala společnost WSM takto: Česká národní banka ve svém prohlášení upozorňuje na to, že skupina WSM nabízí obchodování na trhu FOREX a dále tzv. FOREX roboty. Obchodování na trhu FOREX je ze skupiny WSM na území České republiky oprávněn poskytovat licencovaný obchodník s cennými papíry – společností EURÓPA BRÓKERHÁZ, která má na tuto činnost oprávnění a je uvedena v seznamu regulovaných a registrovaných subjektů přímo na stránkách České národní banky, na která sama ČNB ve svém prohlášení odkazuje.

Teď přijde ta pravá sranda a důvod, proč zmiňovaná společnost EURÓPA BRÓKERHÁZ přestala figurovat na stránkách společnosti i přes to, že spolupráce těchto subjektů očividně fungovala. Jen pár dnů po vydání výše uvedené obranné tiskové zprávy totiž maďarská centrální banka této firmě pozastavila licenci, a to výslovně včetně přeshraničních. Firma nesmí přijímat nové pokyny ani klienty. No zvláštní..

A kdo to celé spojuje? Jiří Kubíček. Zvláštní osoba se zajímavou minulostí:
doc. Ing. Jiřím Kubíček – Jiří Kubíček působí posledních 20 let jako velmi úspěšný trader. Vývoji forex robotů se věnuje více než 8 let. (tolik citace z úvodu jeho rozhovoru pro investicnimagazin.cz)

To je důvod, proč jsem narážel na jeho tituly. V rozhovorech staršího data vystupuje jako docent a inženýr. V tiskové zprávě na jejich stránkách taktéž. Menší problém je, že v Registru docentů a profesorů v ČR není zapsán. Ani v obchodních rejstřících takto nevystupuje – tam je zcela bez titulu. Až na jedinou výjimku – u zmiňované firmy WORLD SYSTEMS MARKET LLC – zde je veden, pro změnu, jako magistr.

Nechci mu upírat jeho akademické úspěchy, ale docela o nich pochybuji. Daleko zajímavější je jeho podnikatelská minulost. WSM totiž není prvním firmou, kde figuroval. Stejný pan Kubíček (bez inženýra a docenta) byl podle slovenského obchodního registru společníkem firem OHF Invest s.r.o. (stejně jako WSM Slovakia s.r.o.). Zkráceně šlo o firmu, která v minulosti vydala dluhopisy za 15 milionů eur. Podle přepisu obchodního rozhovoru s panem Kubíčkem na webu pluska.sk je i úspěšně prodávala. Takto získané peníze měla investovat do zlata a nemovitostí.

Jestli úspěšně i pro investora, či nikoliv, to je otázka.